ギフトカード詐欺の一般的な手口を知っておくと安心する

三平です。

副業案件を日々、検証レビューしていると、案件のパターンがみえてきます。

この間も、トレードプライムという詐欺案件はギフトカードで入金させようとしていました。

これってふつうじゃないですよ。

ヤフーニュースでもギフトカード詐欺について取り上げています。

ギフトカードを使った詐欺は近年増加しており、特にオンラインや電話を通じて行われる詐欺の中で一般的な手口です。

そこで今回は、ギフトカード詐欺手口について深堀していきます！

ギフトカード詐欺の一般的な手口

詐欺師は電話やメール、SNSを通じて被害者に連絡し、緊急の問題が発生したと主張します。

たとえば、こういう緊急性や恐怖心をあおるような内容です。

また、詐欺師は、政府機関（税務署や警察）、大手企業（Apple、Google、Amazonなど）、銀行、または慈善団体などの名を語ることがよくあります。

また、ロマンス詐欺のように長期間にわたり信頼関係を構築し、突然金銭を要求することもあるのです。

ギフトカード詐欺の手口

なぜギフトカード詐欺が行われるのか

ギフトカード詐欺が行われる理由は、詐欺師にとって非常に都合が良い点が多く、追跡が難しいためなんです。

匿名性が高く追跡困難

通常の銀行口座やクレジットカードの取引は、身元確認や取引の追跡がしやすいですが、ギフトカードはその点で非常に匿名性が高いです。

被害者がギフトカードの番号を教えた瞬間、詐欺師はそのカードを転売プラットフォームを使って素早く換金したり、オンラインで購入に使ったりできます。

カードが使用されると、残高は瞬時に引き落とされ、使われた場所や使用者の特定が困難になるので、追跡ができなくなります。当然、詐欺なので返金はありません。

法的規制が緩い

ギフトカード詐欺は、他の金融詐欺に比べて規制が緩い面もあります。

銀行取引やクレジットカードには厳格な規制が存在しますが、ギフトカードは通常、個人使用を前提とされています。

つまり、商業取引に使われることを前提としていないため、規制が緩いんですね。

それを詐欺師は利用して法の目をかいくぐっているのです。

広範囲な利用が可能

ギフトカードは世界中で利用可能なため、詐欺師が国内外を問わず、被害者にギフトカードを購入させて使うことができます。

たとえば、国際的な詐欺グループがアメリカや日本のギフトカードを使って世界中で商品を購入し、さらに転売して利益を得るという手口もあります。

オンラインプラットフォームを使うことで、詐欺師は地理的な制約を受けずに詐欺を展開できてしまうんです。

ギフトカード詐欺に遭ってしまったときにやるべきことと対策

・ギフトカードでの支払い要求は100％詐欺
・不審なメールや電話はぜったいに応じない
・購入を指示されたら必ず第三者に相談

ギフトカード詐欺に遭ってしまった場合、できる限りの対策をしましょう！

詐欺師はしつこく被害者に連絡を続け、さらにお金を奪おうとすることが多いです。

詐欺師からの連絡を一切無視し、電話番号、メールアドレス、SNSアカウントをブロックするなどして、被害が拡大しないようにしましょう。

クレジットカードや銀行口座の確認！

ギフトカード詐欺は、他の詐欺と組み合わされることもあるため、クレジットカードや銀行取引の明細を定期的に確認し、不審な取引がないかチェックしてください。

ギフトカード詐欺のまとめ

ギフトカード詐欺に遭った場合、とにかくすぐに動くことが肝心です！

• ギフトカードの発行元に連絡し、使用を停止
• 警察や消費生活センターに相談
• 詐欺師との連絡を断つ

また、周囲に情報を共有し、他の人が同じ手口に騙されないよう警戒を呼びかけて被害が拡大しないようにしよう！